司法部 中國(guó)人民銀行

司法部 中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《公證機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》的通知

司規(guī)〔2025〕3號(hào)

各省、自治區(qū)、直轄市司法廳(局)，新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)司法局，中國(guó)人民銀行上海總部，各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市分行：

現(xiàn)將《公證機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法》印發(fā)你們，請(qǐng)結(jié)合實(shí)際認(rèn)真執(zhí)行。

司法部 中國(guó)人民銀行

2025年9月1日


公證機(jī)構(gòu)反洗錢管理辦法

第一章 總 則

第一條為預(yù)防洗錢活動(dòng)，遏制洗錢以及相關(guān)犯罪，加強(qiáng)和規(guī)范公證行業(yè)反洗錢工作，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》《中華人民共和國(guó)公證法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的公證機(jī)構(gòu)，在辦理與《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第六十四條第二項(xiàng)規(guī)定的活動(dòng)有關(guān)的公證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)。

第三條司法行政部門、中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)依法組織公證行業(yè)開展反洗錢工作。

公證協(xié)會(huì)對(duì)公證機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施自律監(jiān)督。

第二章 監(jiān)督管理

第四條司法部會(huì)同中國(guó)人民銀行制定全國(guó)統(tǒng)一的公證機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理制度，對(duì)全國(guó)公證行業(yè)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

公證機(jī)構(gòu)所在地的司法行政部門對(duì)公證機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，依法實(shí)施行政處罰;處理中國(guó)人民銀行派出機(jī)構(gòu)提出的反洗錢監(jiān)督管理建議;在設(shè)立公證機(jī)構(gòu)、申報(bào)公證員和核準(zhǔn)公證機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人時(shí)開展反洗錢審查。

中國(guó)人民銀行派出機(jī)構(gòu)與司法行政部門建立工作溝通聯(lián)系機(jī)制，對(duì)司法行政部門開展反洗錢監(jiān)督檢查依法予以協(xié)助。

第五條中國(guó)公證協(xié)會(huì)制定公證行業(yè)反洗錢自律規(guī)范，開展公證行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交公證機(jī)構(gòu)的可疑交易報(bào)告，組織開展全國(guó)公證行業(yè)反洗錢研究、宣傳和培訓(xùn)，完成司法部委托的其他反洗錢監(jiān)督管理事務(wù)。

地方公證協(xié)會(huì)對(duì)公證機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行自律監(jiān)督，開展公證機(jī)構(gòu)拓展新業(yè)務(wù)或者應(yīng)用新技術(shù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)公證機(jī)構(gòu)、公證員的反洗錢違規(guī)行為實(shí)施行業(yè)懲戒，完成地方司法行政部門委托的其他反洗錢監(jiān)督管理事務(wù)。

第六條司法行政部門和公證協(xié)會(huì)在有效識(shí)別公證行業(yè)、公證機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況的基礎(chǔ)上，對(duì)公證機(jī)構(gòu)采取合理的反洗錢監(jiān)督管理頻率和強(qiáng)度。

第三章 反洗錢義務(wù)

第七條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，包括洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估、當(dāng)事人盡職調(diào)查、身份資料和交易記錄保存、可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等內(nèi)容。

公證機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、類型和規(guī)模，結(jié)合公證行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況，在反洗錢內(nèi)部控制制度中增加組織架構(gòu)和崗位職責(zé)、當(dāng)事人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和分類管理、責(zé)任追究等內(nèi)容。

公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過檢查、考核、審計(jì)等方式，有效實(shí)施反洗錢內(nèi)部控制制度。

第八條有下列情形之一的，公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查：

(一)辦理本辦法第二條規(guī)定的公證業(yè)務(wù);

(二)有合理理由懷疑當(dāng)事人涉嫌洗錢活動(dòng);

(三)對(duì)先前獲得的當(dāng)事人身份證明材料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑問。

第九條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公證書出具前或者公證服務(wù)結(jié)束前完成當(dāng)事人盡職調(diào)查。因當(dāng)事人阻撓、妨礙、拒絕配合等原因?qū)е聼o法完成盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)不予辦理公證、終止公證或者拒絕繼續(xù)提供公證服務(wù)，并可以按照本辦法的規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

公證機(jī)構(gòu)懷疑當(dāng)事人涉嫌洗錢，并且開展當(dāng)事人盡職調(diào)查可能導(dǎo)致泄密事件發(fā)生的，可以不再繼續(xù)，但應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。

第十條公證機(jī)構(gòu)通過以下方式開展當(dāng)事人盡職調(diào)查：

(一)當(dāng)事人是自然人的，除按照司法行政部門、公證協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定審查身份外，還應(yīng)當(dāng)詢問并記錄當(dāng)事人的工作單位、聯(lián)系方式等信息;

(二)當(dāng)事人是法人或者非法人組織的，除按照司法行政部門、公證協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定審查身份外，還應(yīng)當(dāng)詢問并記錄法定代表人、負(fù)責(zé)人的聯(lián)系方式等信息;

當(dāng)事人屬于《受益所有人信息管理辦法》第二條規(guī)定的主體的，還應(yīng)當(dāng)依法查詢受益所有人信息，或者由當(dāng)事人提供受益所有人情況的書面聲明;

(三)當(dāng)事人有代理人的，應(yīng)當(dāng)審查代理關(guān)系，并對(duì)代理人按照本條第一項(xiàng)的要求進(jìn)行盡職調(diào)查;

(四)公證業(yè)務(wù)涉及當(dāng)事人之間或者當(dāng)事人與第三方交易的，應(yīng)當(dāng)詢問并記錄交易目的。

第十一條公證機(jī)構(gòu)對(duì)建立長(zhǎng)期公證業(yè)務(wù)關(guān)系的當(dāng)事人，應(yīng)當(dāng)及時(shí)關(guān)注并評(píng)估當(dāng)事人整體狀況及業(yè)務(wù)情況，了解當(dāng)事人的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，開展持續(xù)性的當(dāng)事人盡職調(diào)查。

第十二條公證機(jī)構(gòu)對(duì)下列當(dāng)事人或者公證業(yè)務(wù)，開展強(qiáng)化的當(dāng)事人盡職調(diào)查：

(一)當(dāng)事人或者公證業(yè)務(wù)涉及洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū);

(二)當(dāng)事人屬于國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)要求應(yīng)予監(jiān)控的自然人、法人或者非法人組織;

(三)當(dāng)事人屬于外國(guó)政要、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其家庭成員、關(guān)系密切的人;

(四)當(dāng)事人或者公證業(yè)務(wù)具有其他較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

第十三條公證機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況，通過以下一種或者多種方式開展強(qiáng)化的當(dāng)事人盡職調(diào)查：

(一)提高審查和更新當(dāng)事人及其受益所有人信息的頻率;

(二)審查當(dāng)事人之間或者當(dāng)事人與第三方交易的資金來源和用途;

(三)提交公證機(jī)構(gòu)集體討論。

公證機(jī)構(gòu)采取強(qiáng)化的當(dāng)事人盡職調(diào)查后，認(rèn)為洗錢風(fēng)險(xiǎn)超出公證機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制水平的，可以不予辦理公證、終止公證或者拒絕繼續(xù)提供公證服務(wù)。

第十四條公證機(jī)構(gòu)對(duì)具有較低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的公證業(yè)務(wù)，且當(dāng)事人不在本辦法第十二條規(guī)定范圍內(nèi)的，開展簡(jiǎn)化的當(dāng)事人盡職調(diào)查。

第十五條公證機(jī)構(gòu)開展簡(jiǎn)化的當(dāng)事人盡職調(diào)查，應(yīng)當(dāng)按照司法行政部門、公證協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定審查當(dāng)事人的身份。

當(dāng)事人有代理人的，審查代理關(guān)系及其身份。

第十六條公證機(jī)構(gòu)可以委托異地公證機(jī)構(gòu)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查，最終責(zé)任由委托公證機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第十七條公證機(jī)構(gòu)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查，可以通過中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)核實(shí)有關(guān)信息，中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法給予支持并提供便利。

第十八條公證機(jī)構(gòu)在辦理本辦法第二條規(guī)定的公證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)保存當(dāng)事人身份資料和交易記錄，包括：

(一)辦理公證業(yè)務(wù)收集的材料;

(二)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查工作情況的材料;

(三)開展當(dāng)事人盡職調(diào)查收集的材料;

(四)可疑交易報(bào)告;

(五)其他因履行反洗錢義務(wù)形成的材料。

第十九條當(dāng)事人身份資料和交易記錄作為公證檔案的組成部分，按照司法部、國(guó)家檔案局關(guān)于公證檔案管理的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管。當(dāng)事人身份資料和交易記錄的保管期限至少為十年。

第二十條長(zhǎng)期公證業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，當(dāng)事人身份信息發(fā)生變更的，公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新或者補(bǔ)充當(dāng)事人身份信息資料。

第二十一條公證機(jī)構(gòu)在辦理本辦法第二條規(guī)定的公證業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑當(dāng)事人、當(dāng)事人的資金或者其他資產(chǎn)、當(dāng)事人的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。

第二十二條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過中國(guó)公證協(xié)會(huì)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

可疑交易報(bào)告的格式和填報(bào)要求，按照中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心關(guān)于特定非金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十三條公證機(jī)構(gòu)在參與與當(dāng)事人有關(guān)的司法、行政、仲裁或者調(diào)解程序中獲取的信息，可以不作為可疑交易報(bào)告的內(nèi)容。

第二十四條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法開展洗錢犯罪線索核查時(shí)予以配合，建立快速查證機(jī)制。

第二十五條公證機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人屬于《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第四十條第一款規(guī)定的名單所列對(duì)象的，應(yīng)當(dāng)采取反洗錢特別預(yù)防措施，并向所在地司法行政部門和公證協(xié)會(huì)報(bào)告。

前款所稱反洗錢特別預(yù)防措施，包括不予辦理公證、終止公證或者拒絕提供公證服務(wù)，拒絕配合有關(guān)資金、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的要求等。

第二十六條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參加公證協(xié)會(huì)等組織的反洗錢培訓(xùn)，包括新入職公證人員職前反洗錢培訓(xùn)和在崗公證人員持續(xù)性反洗錢培訓(xùn)。

第二十七條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)開展的反洗錢調(diào)查。開展反洗錢調(diào)查需要利用公證機(jī)構(gòu)保管的當(dāng)事人身份資料和交易記錄的，按照《公證檔案管理辦法》第十五條第二項(xiàng)的規(guī)定處理。

第二十八條當(dāng)事人對(duì)公證機(jī)構(gòu)履行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和本辦法規(guī)定的反洗錢義務(wù)所采取的措施有異議的，可以向公證機(jī)構(gòu)所在地的司法行政部門投訴，由司法行政部門按照《公證執(zhí)業(yè)活動(dòng)投訴處理辦法》的有關(guān)規(guī)定處理。

第四章 法律責(zé)任

第二十九條司法行政部門、中國(guó)人民銀行及其派出機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反本辦法的，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》的有關(guān)規(guī)定處理。

第三十條公證機(jī)構(gòu)違反本辦法的，由司法行政部門按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和《中華人民共和國(guó)公證法》的有關(guān)規(guī)定處理。

第三十一條公證機(jī)構(gòu)及其公證員違反公證行業(yè)反洗錢自律規(guī)范的，由地方公證協(xié)會(huì)實(shí)施行業(yè)懲戒。

第五章 附 則

第三十二條本辦法第二條涉及的公證業(yè)務(wù)類型和洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度，實(shí)行動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，由司法部以適當(dāng)方式發(fā)布。

第三十三條公證機(jī)構(gòu)預(yù)防恐怖主義融資活動(dòng)適用本辦法。法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

第三十四條本辦法由司法部、中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第三十五條本辦法自公布之日起施行。此前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。